交通银行股份有限公司四平分行 全民反诈 你我同心

近些年电信网络诈骗在我国持续高发，犯罪分子通过社交网络和平台诱导懵懂无知的学生等反诈意识薄弱的群体去银行开卡，然后在线下高价收购。大量银行卡被出租、出卖给犯罪分子用于网络诈骗，成为此类犯罪活动的作案工具。

一、买卖银行卡的危害

犯罪分子把非法获取的银行卡用来实施网络电信诈骗，最重要的是很多不了解真相的大学生、村民，在被银行卡中介忽悠后，不惜牺牲自己的信用执迷不悟地办理银行卡，最后自己在不知情的情况下触犯法律，为自己的行为承担后果，十分让人痛心。

二、被买走的银行卡都拿去做什么

1、被电信网络诈骗分子用于实施诈骗。

2、被洗钱犯罪团伙用于洗钱。

一旦银行卡被收购，很可能会被用于诈骗、洗钱等不法行为。最终会追溯到卡主本人，导致个人行为受损，承担相应的法律责任。

三、非法买卖银行卡可能承担的严重后果

1、信用惩戒

人民银行将相关信息移送到金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将影响相关人员信用卡申请及贷款。

2、限制业务

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

3、严管账户

银行卡和支付机构5年内不得为相关单位个人新开账户。

4、法律处分

非法买卖个人银行卡和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨碍信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗，给个人带来牢狱之灾。

出租、出售、出借、购买个人银行账户、手机卡和各类支付账户，都属于违法行为，把自己的卡提供给犯罪分子使用，就是犯罪分子的帮凶，同样要承担法律责任。